一、【課程背景】
恰逢一年“開門紅”,銀行網點面臨客戶到訪率低、凈值型產品銷售難、客戶經理能力提升慢等現實難題。在”共同富裕“的時代背景下,銀行不僅要扮演產品銷售者的角色,更應通過進行理財知識宣導,幫助大眾實現財富創富、守富與傳承。在教育客戶的過程中,一方面提升客戶對全面資產配置的認知,另一方面促進自身的產品銷售。
此課程旨在幫助銀行員工建立閉環式客戶活動組織邏輯,教會他們在客戶沙龍活動中可以持續、低成本地使用《共富時代》沙盤工具,以高體驗性、高娛樂性的方式帶領客戶體驗人生百態,感知金融產品的價值,從而激發客戶資產配置的自發需求。
區別以往的非金融類沙龍主題,該沙盤的設計與銀行產品高度銜接,同時該課程從“邀約、組織、點評、成交”四個環節的完整客戶活動流程設計教學內容,可以幫助網點在客戶活動后快速實現業績提升。
二、【課程收益】
1.銀行客戶經理通過培訓,掌握一套可以提升業績的客戶活動工具;
2.讓客戶經理明確全流程組織客戶活動的方法,提高活動效率,提升客戶粘性;
3.促進銀行網點全量資產提升。
三、【沙盤工具應用場景】
1.網點客戶沙龍
2.外拓固定場地客戶沙龍
3.員工財富管理工作認知訓練
四、【教學形式】
課程采取線上培訓形式。
80%體驗:課程利用《共富時代》沙盤進行,高度還原和模擬人生中的重要事件,每個網點68名學員分別模擬一個職業角色,并運用財富管理思維努力讓自己實現不同等級的富裕目標。
20%講授:講授客戶活動“邀約、組織、點評、成交”的完整思維邏輯和經驗技巧。
五、【適合對象】
銀行網點負責人、客戶經理、理財經理、大堂經理等
六、【課程時長】
1小時+3小時(線上教學)
七、【共富時代沙盤示例】
八、【課程大綱】
第一部分:1小時導入培訓(每個網點選12人參加)
1.沙盤設計的底層邏輯與價值
2.沙盤的核心規則講解
3.沙盤“銀行家”的主要工作職責
4.沙盤組織操作要點演練
5.疑難問題解答
第二部分:3小時沙龍過程體驗+營銷技巧講解
(一)沙盤過程體驗(2小時)
1.沙盤規則介紹:
富裕三階梯理念導入(自己自足、成家立業、財務自由)
盤面、道具、職業角色、操作規則
理財記賬原理及沙盤積分規則
金融產品記錄規則
2.沙盤體驗
職業角色認知
2060歲四階段生命周期模擬
3.體驗復盤
客觀事件復盤
感想體會復盤
反思與行動計劃復盤
(二)沙龍全流程組織及營銷技巧講解(1小時)
1.沙龍組織的閉環思維
沙龍的根本目的和閉環邏輯
沙龍邀約技巧
2.沙龍活動點評技巧
沙盤體驗后點評流程
客戶行為特征洞察與發現及營銷切入點
客戶購買的四類“心理賬戶”
沙盤中典型事件與卡牌梳理
3.沙龍促進成交的主題分享技巧
基金產品成交引導方案
保險產品成交引導方案
貸款產品成交引導方案
房產投資問題引導方案
宏觀環境分析框架思維
主題分享引導示范演練
公司核心業務包括旅行式團建、培訓式團建、主題式團建、策劃式團建、體育式團建、戶外式團建。起贏培訓不斷追求團建產品創新與服務超越,致力于打造成為中國最具影響力與創新力的團隊建設品牌。
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